Политика AML и KYC

Kent Casino

В Kent Casino мы прилагаем все усилия для гарантирования безопасности каждого пользователя и клиента. В рамках этого процесса мы проводим трехэтапную верификацию аккаунтов клиентов.

Цель этой процедуры — удостовериться в достоверности предоставленных данных зарегистрированных пользователей, а также проверить законность методов внесения депозитов, что важно для предотвращения финансовых преступлений, включая отмывание денег. Берется во внимание национальность и происхождение клиентов, а также используемые ими способы оплаты и снятия средств, что требует разнообразных мер безопасности.

Kent Casino принимает ряд мер для предотвращения риска отмывания денег, в том числе внедрение специализированных методов и выполнение процедур KYC.

Kent.casino строго следует принципам борьбы с отмыванием денег (AML) и процедурам идентификации клиентов (KYC) в соответствии с нормативами Европейского Союза.

Политика AML/KYC в Kent Casino соответствует следующим директивам и регламентам:

ЕС: «Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег»

ЕС: «Регламент 2015/847 о сопровождении информации при переводах средств»

ЕС: Различные регламенты, налагающие санкции или ограничительные меры против лиц, эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного назначения

Бельгия: «Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств»

Процедура идентификации и верификации клиента (KYC)

Идентификация клиентов при начале коммерческих отношений является ключевым аспектом как для политики борьбы с отмыванием денег, так и для KYC.

Основные принципы этой идентификации включают:

  • предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждый документ должен быть представлен вместе с запиской, содержащей шесть случайно выбранных чисел;
  • требование второго снимка с изображением лица клиента;
  • возможность удаления любой информации с документа, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для обеспечения конфиденциальности;
  • необходимость видимости всех четырех углов удостоверения личности на одном изображении, при этом все детали должны быть четко различимы, за исключением скрытой информации. При необходимости мы можем запросить дополнительные сведения;
  • возможность проведения дополнительных проверок сотрудником в зависимости от обстоятельств.

Санкционный список и проверка на предмет статуса политически значимого лица

Лицо, имеющее значительное политическое влияние (например, президент, политик, мэр), считается политически значимым лицом (PEP).

Сделки, связанные с PEP, рассматриваются как высокорисковые, и в Kent Casino необходимо быть осведомленными о статусе клиента для минимизации таких рисков.

Категоризация PEP в Kent Casino

Классификация PEP в Kent Casino:

PEP (политически значимые лица) в Kent Casino разделяются на несколько категорий:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица: В эту группу входят лидеры государств и правительств, ведущие политические деятели, высокопоставленные официальные лица государственных учреждений, судов, вооруженных сил, а также руководители государственных компаний и выдающиеся политические деятели из других стран.
  2. Внутренние Политически Значимые Лица: Эта категория аналогична иностранным ПЗЛ, но относится к лицам, занимающим или занимавшим важные общественные должности внутри страны.
  3. ПЗЛ Международных Организаций: Включает лиц, которым международные организации доверили или доверяли важные должности, такие как директора, заместители директоров, члены правлений и аналогичные должностные лица.
  4. Члены Семьи ПЗЛ: Это лица, прямо или косвенно связанные с ПЗЛ (по кровному родству, браку или подобным формам партнерства).
  5. Близкие Партнеры ПЗЛ: Люди, имеющие тесные социальные или профессиональные связи с ПЗЛ.

Источники информации для составления баз данных ПЗЛ в основном включают официальные правительственные веб-сайты и официальные публикации, где размещаются законодательные акты, указы, инвестиционные проекты и официальные заявления.

Списки для проверки:

В Kent Casino проверяются следующие санкционные списки:

  • Организация Объединенных Наций;
  • Европейский Союз;
  • Министерство финансов США;
  • Министерство финансов Великобритании;
  • Швейцарский SECO;
  • Австралийские санкции.

Списки ПЗЛ динамичны и регулярно обновляются. Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, включенным в эти списки.

Подтверждение адреса

Подтверждение адреса производится с помощью различных электронных проверок, основанных на двух разных базах данных. Если электронная проверка не проходит, клиент может предоставить подтверждение вручную.

Примеры документов для подтверждения адреса:

  • Счет за коммунальные услуги, выставленный за последние 3 месяца на ваш официальный адрес;
  • Официальный документ, выданный государственным органом, подтверждающий место проживания.

Для ускорения процесса верификации документ должен быть предоставлен в хорошем качестве с видимыми всеми четырьмя углами и читаемым текстом.

Примеры документов: счета за электричество, воду, банковские выписки, официальная корреспонденция.

Источник Средств (SOW)

В случае внесения более пяти тысяч евро необходима проверка источника происхождения средств.

Примеры SOW:

  • Владение бизнесом;
  • Трудоустройство;
  • Наследование;
  • Инвестиции;
  • Семейные средства.

Важно подтвердить происхождение и законность этих средств. При необходимости может быть запрошена дополнительная документация.

Если один пользователь вносит указанную сумму за один раз или в несколько транзакций, его учетная запись будет заморожена до прохождения дополнительных проверок. Пользователю будет отправлено электронное письмо для прохождения необходимых процедур.

Дополнительная проверка

Kent Casino требует предоставления банковского перевода или данных кредитной карты для дополнительной идентификации пользователя.

Основные документы для первого этапа:

На сайте Kent Casino в разделе настроек доступен базовый документ, который должен быть заполнен пользователем, включая следующую информацию:

  • Имя;
  • Фамилия;
  • Национальность;
  • Пол;
  • Дата рождения.

Данный документ будет сохранен и обработан с использованием специального программного обеспечения, а при необходимости могут быть проведены дополнительные проверки.